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무료로 확인하는 브라질 은행계좌 개설 명단/외환거래 기록표/신용등급

요약:

1) 무료로 은행계좌 개설 기록 내역 확인하는 방법 (by 브라질 중앙은행 사이트)

2) 외환거래 등, 금융 명의 도용 범죄 예방과 소득세 신고 시 주의점

--------------------------------------------

 

서론:

한국에서는 무료로 금융 신용등급, 개설 은행 리스트 조회하는 사이트가 있습니다.

그럼 브라질에서도 있을까요거의 아무도 몰라서 그렇지, "네" 입니다.

 

브라질에서도 인터넷 은행 계좌 개설이 가능한 시대입니다오프라인이던 온라인 은행이던 불법 명의도용사례는 상당히 많습니다. (강력범죄가 많은 브라질이라서 착시 형상이였을 브라질에서도 금융범죄와 불법 명의도용 사례들이  많습니다)

 

본론:

브라질 중앙은행 사이트:

https://www.bcb.gov.br/cidadaniafinanceira/registrato

Link 통해서 Verificacao de Contas bancarias abertas e Historico de operacoes de cambio 창을 접속합니다 다음:

 

1) Primeiro Acesso > Pessoa Fisica

2) 1 클릭  "frase de acesso"

3) 이용 중인 아무 브라질 은행인터넷 뱅킹(bank online) 접속하여, 1 임시 암호 받기

 

아래는 사이트 회원가입 , Tip안내입니다.

A. 모친 이름만 기재, mae/ nome completo가 아닙니다이름 (Nome)  입력

B. Frase de acesso  임시 암호를 회원가입 완료 때까지 2 사용해야 하니메모창에 적으세요.   다음 복사+붙여넣기 하시면 편합니다.

C. 다운로드 가능한 문서들은  3종류들 입니다 #개설은행 기록표 #신용조회 #외환거래 기록표

D. 외환거래 기록표는1 정도 있다가 생성됩니다나머지들은 바로 생성되어 download 가능합니다.

 

그럼 정보들을 활용하는 팁들을 소개하겠습니다.

 

혹시 본인도 모르게 혹시 악용되고 있는 은행계좌들이 존재하는가? 명의도용으로 은행계좌 개설, 도용된 명의로 타인이 환전업무나 송금을 하고 있는가?이며 일단 무료 서비스이니 조회하는 것이고,

 

연방 중앙은행과 연방관세청에서 보유한 기록물들이 있는데혹시 개인소득세 신고 불일치하는 정보들이 있다면 불이익을 받을  있으니, CPF 개설된 은행계좌 리스트를 다운로드 받아혹시 미기재 은행이 있는지 재확인   유용합니다.

 

 말은연방중앙은행에서는 테이터센터에  많은 정보들이 있으니소득세 신고 , 특히 일반인에게도 공개한 정보들 중에서는 100% 일치하는 정보들로 기재  필요가 있다는 필요성과 경각심을 드리고자 이렇게 길게 설명합니다... 미국 세무청 다음으로 랭킹 2위는 브라질 세무청이다라는 말이 있을 정도입니다.

 

일반적으로 상상하는  이상으로 상세한 금융거래 실적들이 모두 중앙은행 테이터센터에 갑니다거의 ... $$ Google $$이라 생각하시면 되요그럼브라질 연방관세청 Pente Fina (탈세 의심 조사확인작업이 필요하다라고 하면 중앙은행에 있는 정보들을 받아와서 비교 분석합니다. Super Receita 시스템에서 인공지능 AI 추가까지하여 현재 테스트 단계에 있습니다거의 미국 정부에서 테러리스트 자금 흐름 잡을  사용하는 수준이라고 생각해도 무방합니다.

 

외환거래 내역표 다운 받으시면, 1 동안 거래하신  환전,송금 거래 내역 조회가 가능합니다여기서 2 팁을 드리자면,

 

A) 정식 허가 받은 환전소에서 간혹 하는 불법 유령 거래 위험

B) 소득세 신고 입니다. (유동현금흐름,소득,지출 등등)

 

기억이 가물가물한 브라질 뉴스 내용입니다...

 

일부 환전소들은 월드컵 방문 여행객과 외국 노동자들이 (: Bolivia) 소액 송금과 환전을 Casa de Cambio에서 하였는데환전 증명서 필요 발급 핑계로 불법적으로 여권을 고화질 스캔파일로 보관나후고객 몰래 임의적으로 해당 신분증으로 해외 송금 혹은 환전업무에 부당하게 사용했다는  입니다.

 

소액 환전은 신분증 복사나 혹은 고화질 스캔파일 저장 필요없이 바로 환전이 가능한데 (간혹 복사본까지는 이해합니다만...) Casa de Cambio 환전소에서는 개인정보 불법 취득 ,  환전업무에 이용하였기에... 시세차이 부당이익과 사기죄로 고발 조치되었다는  이였습니다.

 

또한 예를들어개인소득세 신고를  5천헤알 신고하는 주체가 매월 소액환전으로 10만헤알을 한다면세관청 슈퍼컴퓨터가 탈세혐의 의심자로 분류하여Pente Fina 명단 작성 관세청 직원들은 의심 대상자와 미팅 시간을 같게 됩니다생각없이  정식 환전하고 여행 경비로 브라질 은행 신용카드로 외국에서 결재하는 브라질인 친구들이 너무 많아 항상 애기하고 다녔습니다.

 

몇년전에는 브라질 친구 한명은 지인이나 친척들이 돈 줄테니 대신 Iphone 구매를 부탁하면, 미국 올란도 가족 여행 때, 인원수 1명당 1Iphone 계산해서 4대까지는 입국 시 문제없으니, 혼자서 모두 본인 카드로 결제하여 편법적인 밀수를 했는데,  모임 때 자랑을 하더라구요... 본인카드로 구매 포인트 적립도 하고, 부탁도 들어주고 그리고 최신폰 사와서 친척들이 너무 좋아한다고... 음.... 1년에 3번가면 4x3x1000=1만2천불 + 여행경비 + 부인/자녀 쇼핑등을 포함 대략 2만불 이상인데.... 또한 순진한 개인이 아닌 사업하시는 분들도 CNPJ로 송금 할 때, 회계적으로 유동성 자금 회전 계산 없이 미친짓 하는 거 많이 봤습니다.

 

팩트 확인 및 수 많은 루머 또한 존재하는 브라질 중앙은행 + 세관청 AI 인공지능 내용입니다... AI 개발 시작을 이미 몇년전부터 테스트하고 있습니다.. 유명한 Sergio Moro님께서는 1천 3천헤알 5~10만불 등등 마지노선 구분없이 모든 액수 100% 추척 기록해야 한다고 주장까지도 하신 분입니다.... 조심 또 조심....


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댓글 1

1등 북금곰 작성자 2020.01.08. 23:08

사이트에 글 upload 오류 너무 심하네요... 추가 글 올립니다.

 

브라질 금융권이나 특수 사이트 가입 때 (예: 경매, 도시가스, 인터넷 은행 등등) 본인확인 차원에서 신분증 복사 파일 제출을 요구하는 합당한 경우들이 있습니다. 반드시 파일을 50~70%으로 저화질로 만들어서 제출하시고, 가능하시면 얼굴 근처와 개인정보 글씨 근처에 이미지 파일에 문장을 추가 하시면 좋습니다. (거부하는 곳이면 그냥 저화실 파일로요...) 저는 uso exclusivo para abertura, checagem de xxxxxx(필요목적내용) para XXXX(업체명)을 문장을 이미지 파일에 기재해서 제3자가 불법으로 재사용 못하게 한 조치 후 발송합니다. (신분증 고화질 파일은 명의도용에 악용되기 쉽습니다.)

 

가상화폐 계좌들 부터, 도박 사이트 잔액을 정식으로 이체 시킬 수 있는 외국 인터넷 은행 사이트들이 무수히 존재하는데, 여권 원본 100% 스켄 파일만 있으면 계좌 개설이 가능합니다. (미국이 테러리스트 자금 압박을 위해 실시간으로 이용자 확인 조항을 요구했지만...  허점이 있습니다. 예를들어 외국 국제 유명 도박사이트에서 보냈다가 다시 동일한 경로로 재입금하는 경우 추가적인 본인확인 없이 가능하다는 점.. 현찰로 출금 때만 본인 확인을 하기에 자금 이동이 가능합니다... 그래서 현재 외국 사이트에서도 불법 명의도용 문제가 큽니다. 실지적인 금융 피해가 없어 모르고 지나갔는데... 계좌 주인 명단이 입수되어 바로 해외 계좌 신고 의무 미이행으로 나후 세무 조사까지 받을 수 있습니다.

 

한국에서는 중국 해커들이 유명하지만, 미국과 유럽에서는 브라질 해커들이 세계 TOP에 듭니다...

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